Bankalardan Yeni Kriter: Bahis ve Düzensiz Para Trafiği Olanlara Kredi Kartı Yok
Bankalar, kredi kartı başvurularında yeni bir döneme girdi. Kredi notu yüksek olsa bile, hesabında bahis siteleriyle bağlantılı işlemler veya düzensiz para trafiği bulunan müşterilere kredi kartı verilmemesi gündemde.
Türkiye’de bankalar, kredi kartı ve kredi tahsis süreçlerinde risk analizlerini sıkılaştırdı. Artık yalnızca kredi notu yeterli görülmüyor; müşterilerin banka hesaplarındaki para hareketleri de ayrıntılı biçimde inceleniyor. Özellikle sanal bahis siteleriyle bağlantılı işlemler, sık ve açıklamasız para giriş-çıkışları ile düzensiz finansal hareketler, bankalar tarafından “yüksek risk” göstergesi olarak değerlendiriliyor.
Yeni uygulama kapsamında bankalar, yapay zekâ destekli risk ve uyum sistemleriyle hesap hareketlerini anlık olarak tarıyor. Bu taramalar sonucunda şüpheli veya olağan dışı işlem profili tespit edilen müşteriler, kredi notları yüksek olsa dahi kredi kartı alamayabiliyor. Bazı durumlarda mevcut kart limitlerinin düşürüldüğü ya da yeni kredi başvurularının da olumsuz sonuçlandığı belirtiliyor.
Sektör kaynakları, bu adımın temel amacının finansal sistemi korumak, kara para aklama ve yasa dışı bahisle mücadeleyi güçlendirmek olduğunu ifade ediyor. Uygulamanın yasal bir yasaktan ziyade bankaların kendi risk politikalarına dayandığı vurgulanıyor.
Uzmanlar ise vatandaşları, hesap hareketlerinde şeffaf ve düzenli olmaları, açıklamasız transferlerden kaçınmaları konusunda uyarıyor. Bankaların bu yaklaşımının önümüzdeki dönemde daha da yaygınlaşması bekleniyor.
